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使命感+歷史傳承:富國養老三大支柱養成記

2018-11-06


一般來講,

人們不太喜歡YY略顯遙遠的事情,

顧著眼下賺錢要緊。


作為成熟且有遠見的“老十家”基金公司,富二家并不是這種Style,除了提供客官喜歡的產品,多年來也一直韜光養晦,默默耕耘養老金投資領域,為略顯遙遠的養老金事業添磚加瓦。

直到今年獲批首只養老目標基金,終于有以養老命名的公募產品出來了,富二家才略顯高調、雀躍一回。


?? 用幾個數字帶客官領略下富國的養老金管理現狀:

15年養老投資團隊傳承

80多個各類養老金投資組合

800多億各類養老金資產管理規模


作為基金行業里面最早參與養老金投資的基金公司之一,富二家在養老投資的一二三支柱,各有矚目的成績,各有掌門人,各有傳承并源遠流長。今天,富二也就不再低調,為客官逐一隆重介紹——


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第一支柱
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中國的養老體系的第一支柱即基本養老保險,由政府主導并強制執行,其作用是保障基本的養老生活,對應的業務為社保、基本養老。


既然是政府主導并強制執行的,這養老金第一支柱的管理便是個非常神圣且嚴肅的事情,對資金運作的安全性和穩定性都有著非常高的要求。但富國基金先發于人,2010年獲得社保管理人資格,2016年又獲得首批基本養老保險基金管理人資格,依靠著權益、固收、量化投資三大平臺突出的資產管理能力,管理了多個社保和基本養老組合,并獲得了令人矚目的成績。

富國養老投資第一支柱的掌門人:

于江勇

富國基金總經理助理

權益專戶投資部總經理、投資經理


他在2015年以出色的管理能力獲得全國社保基金理事會公布的“三年服務社保獎”,接連著在2016年獲得“五年服務社保獎”。富國天成紅利曾由他管理,是富國基金的明星旗艦產品之一,多年來業績穩定,而他本人,更是“金牛獎”等業內權威獎項常年的座上賓。


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第二支柱
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養老的第二支柱為企業/職業養老金,為企事業單位與員工自愿參與的、補充性的養老制度,其中職業年金是強制性的。


早在2003年,富國便在業內率先組建了年金管理團隊,而2004年被稱為國內企業年金的制度元年。在2005年獲得企業年金資格之后,2007年開始首只標準運作年金組合的管理。到目前為止,富國基金的年金管理能力得到眾多央企及大型金融同業年金客戶的認可。并且在剛剛過去的一周,富國基金再接再厲,中標職業年金計劃投管人。


業績方面,在成熟的資產配置體系和嚴格的風險管控之下,富國管理的企業年金取得了領先同業的業績表現。人社部公開發布的全國企業年金業務數據顯示,截止2017年年底,富國基金企業年金基金單一計劃固收組合五年平均收益率6.03%,位列所有投管人中第1名;單一計劃含權益組合五年平均收益率6.59%,位列所有投管人中第8名。

富國養老投資第二支柱掌門人:

黃興

富國基金總經理助理

養老金投資部總經理、投資經理


他是企業年金基金行業元老級投資經理,從業經驗17年,養老金投資經驗13年,帶領一支經驗豐富的年金投資團隊。富國基金在年金領域所獲成績,皆與他有不可分割的關系。


他曾說:“做養老金跟做別的產品不一樣,這是大家退休后的養命錢,關乎整個社會穩定發展。雖然我在這一行做得已經比較久了,但我希望做養老金業務做到退休,當成自己一輩子的事業去做。”


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第三支柱
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養老的第三支柱為個人養老金,即基于個人意愿和完全積累制的個人養老儲蓄計劃,也是提高個人退休后收入的最大變量,而養老目標基金,正是這第三支柱的新成員。


今年8月份,首批養老目標基金獲批,這是個人養老困境破局下的一次重大嘗試。富國基金拔得頭籌,旗下一只養老FOF喜獲批文。

這只意義非凡的基金,既是養老第三支柱的先驅產品之一,也是富國基金養老三大支柱的傳承體現。

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富國鑫旺穩健養老目標FOF

基金代碼:006297


?? 該基金的特色,富二近期也寫了很多,今天也不作詳細展開,概括來說就是三個字:

穩:策略穩健,適度擇時

活:隨時申購,一年持有

優:科學評價,甄選好基


而這只產品的擬任基金經理,也是富國養老投資第三支柱的掌門人:

陳曙亮

富國基金多元資產部總經理

10年證券從業經驗,7年投資經歷


履歷:2008年加入富國基金歷任富國定量研究員,年金權益投資經理,富國公募一級債、二級債與可轉債基金經理、QDII基金經理,富國基金研究總監。2014年開始致力于以FOF為代表的創新產品研究2017年5月正式成立富國基金多元資產投資部,聚焦多策略投資與研究


必殺技:打通“量化+固定收益+權益”三者的任督二脈,在三個投資領域均有涉獵,堪稱業內“投資多面手”。


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相對來說,他的固收領域的投研經驗相對最久,對于一級債基、二級債基、可轉債基和海外產品均有涉獵。而債券投資將是這只鑫旺穩健養老目標FOF的主要部分,因此,這只產品可以總結為他過去投資生涯的經驗結晶。



而在他背后,也有學霸FOF團隊鼎力助攻——


這只學霸FOF投研團隊,由陳曙亮領銜,成立于2014年初,目前有成員7人,皆是名校畢業的學霸,擅長絕對收益投資,因此在富國內部被稱為最懂基金の學霸FOF團隊。

同時,團隊注重內部培養和銀行、券商外部引進人才相結合,擁有定量研究為主、經驗指導為輔的多元投研文化


學霸FOF團隊貴為富二家的殺手锏,他們從全市場4000多只基金精挑細選,融入了飽滿的研究熱情,最終凝結成FOF。

在管理養老FOF方面,學霸團隊的業務職能涵蓋組合績效分析及風格研究、大類資產配置研究、衍生品策略開發投資、風險控制及策略執行等。


作為市場第一批養老FOF的擬任基金經理,陳曙亮表示:這是個人養老困境破局下的一次重大嘗試,未來公募基金也將盡力打造中國投資者所適配的產品,助力第三支柱養老保障體系健康發展。


的確,富國基金一直高度重視養老金業務,現已成為同時擁有社保、基本養老金、企業/職業年金管理資格的基金公司之一。


富國一直將養老金管理看成一種使命的傳承。這種使命感目前已化身成鑫旺養老FOF的形式,立志與您廝守,為您服務!



風險提示:基金名稱中含有“養老”并不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾;本基金不保本,可能發生虧損,敬請投資者根據自身年齡、退休日期和收入水平選擇適合的養老目標基金。市場有風險,投資需謹慎。



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